소득확인증명서(개인종합자산관리계좌 가입용)

소득확인증명서(개인종합자산관리계좌 가입용) 서식입니다. 소득확인증명서(개인종합자산관리계좌 가입용)는 ISA(Individual Savings Account, 개인종합자산관리계좌) 가입 시 가입 자격 요건인 소득 유무와 소득 금액을 증명하기 위해 국세청 홈택스에서 발급받는 공식 소득 증명 서류입니다. ISA는 예금, 펀드, 주식, ETF 등 다양한 금융 상품을 하나의 계좌에서 운용하면서 발생한 수익에 대해 비과세 또는 분리과세 혜택을 받을 수 있는 절세 금융 상품으로 가입 요건 충족 여부를 금융기관에 증명하기 위해 소득확인증명서를 제출해야 합니다.

💡 작성 TIP

소득확인증명서는 ISA 가입 신청 당일 홈택스에서 즉시 발급받아 금융기관에 제출하는 것이 가장 효율적이며, 발급 유효 기간을 금융기관에 사전 확인하고 유효 기간 내에 제출하는 것이 좋습니다. 서민형 ISA 가입을 희망하는 경우 직전 연도 소득이 기준(근로소득 5,000만 원 이하, 사업소득 3,800만 원 이하)에 해당하는지 소득확인증명서 발급 전 홈택스 납세 내역 조회에서 먼저 확인하면 불필요한 재발급을 방지할 수 있습니다.