예금적금대장 - 비즈폼 서식사전
예금적금대장
요약
예금과 적금에 따른 거래내역을 관리하기 위해 작성하는 장부 문서.
서식 구성항목
최종작성일자, 부서명, 직급, 성명, 종류, 은행명, 계약액, 기간, 만기일, 월불입액, 예금주, 계좌번호
내용
예금은 금융기관을 통해 금액을 일정 기간 보관하여 자금을 운용하기 위한 목적으로 크게 요구불예금과 저축성 예금으로 분류된다. 요구불예금은 일시적으로 보관되는 예금으로 입출금이 자유로워 이용 고객의 편리를 위한 목적을 가진 예금을 말한다. 요구불 예금에는 당좌예금, 보통예금 등이 속한다. 당좌예금은 기업에서 주로 사용되는 예금으로 금전거래가 자주 발생하는 경우 출납업무를 신속하게 처리하여 번거로움을 없애기 위한 것으로 지급 시 어음이나 수표와 같은 예금으로 발행하는 것을 말한다.
저축성 예금은 정해진 기간 동안 일정 금액을 모으기 위한 예금으로 이자가 발생하며 정기예금, 저축예금, 정기적금 등이 속한다. 저축성 예금은 일반 예금에 비해 금리가 높게 적용되므로 목돈 마련을 위해 이용된다. 예금과 적금 출납에 대한 내용을 관리하기 위해 작성하는 문서를 예금 적금 대장이라고 한다. 예금 일자를 사전에 확인하여 정확한 일자에 입금되도록 하며 예금 적금에 대한 연체가 발생하는 것을 방지하여 효율적인 재정을 관리할 수 있다.
작성팁
- 예금 적금에 따른 종류를 구분하여 작성하고 거래 금융기관에 따른 은행명을 기록한다.
- 예금 적금에 대한 계약 금액을 기록하고 계약 기간을 정확하게 작성한다.
- 예금 적금 계약의 만기일자를 기록하고 매월 발생하는 월 불입액을 기록한다.
- 예금주와 계좌번호를 분명하게 기록하고 정해진 일자에 예금할 수 있도록 한다.
